SC-EMPORIUM

By 20 декабря, 202022 января, 2021Для банков, Для НКФО

Цифровизация казначейства банка

Ускорьте процессы и увеличьте прибыль банка, внедрив all-in решение для онлайн-торговли валютами и управления казначеством

Перейдите в онлайн 24/7

Помогите своим клиентам получить доступ к услугам в любое время суток и из любой точки мира

Управляйте стратегией торгов

Для извлечения максимальной прибыли банка

Автоматизируйте казначейство

Система самостоятельно торгует с клиентами и другими торговыми системами в режиме онлайн. Казначейству остается только мониторить результаты торгов

Нивелируйте риски

Обеспечьте прозрачность торгов и работы казначейства, сократив временные, операционные и мошеннические риски

Современные проблемы казначейства

По данным Treasury Strategies

40

Казначейств

в своей работе сталкиваются с попытками мошенничества

20

Операций

по-прежнему рассчитывается в excel-таблицах без автоматизации, что значительно увеличивает риски

На основе 27-летнего опыта финтех-разработки создана система для решения всех задач казначейства современного банка

SC-EMPORIUM

Повышайте прибыль банка, создавая рынок вокруг себя

Привлекайте новых клиентов, предложив ключевое преимущество: онлайн-торги валютами, финансовыми активами и ICO

Избавьтесь от ошибок сотрудников

Казначей не совершает ручных операций, тем самым исключается возможность ошибок ручного ввода. Вся информация о работе казначейства доступна для руководства в едином интерфейсе

Управляйте казначейством и получайте доступ к международным данным в едином окне

SC-EMPORIUM интегрируется с внутренними банковскими системами, а также позволяет работать с большими объемами финансовых данных при помощи международного торгового протокола передачи финансовых данных FAST/FIX

Откажитесь от старого ПО и лицензионных отчислений

Для использования SC-Emporium не нужно устанавливать тяжелые программы. Все работает прямо из любого браузера (интернет-обозревателя) на Windows, MacOS, Linux. Для физических клиентов доступно приложение на iOS и Android. За исключением баз данных Oracle, все ПО разработано на Open Source технологиях.

Компоненты системы

Благодаря модульной разработке вы можете интегрировать только те модули, которые вам нужны

Базовый модуль

Представляет собой оболочку платформы с возможностью:

  • организации и проведения торгов с различными финансовыми инструментами (ранжирование клиентов по группам, настройка инструментов)
  • онлайн взаимодействия Банк-Клиент
  • совершения мгновенных и переговорных сделок онлайн
  • взаимодействия с банковской учетной системой
  • настройки рабочего экрана пользователя с сохранением настроек (drag-and-drop)
  • подключения/блокировки клиентов в системе
  • онлайн оповещения клиентов

До внедрения

Все сделки Банк совершал с Клиентами юридическими лицами по телефону, физические лица могли совершить сделку с различными финансовыми инструментами только при личном присутствии в Банке.

После внедрения

У Клиентов появился цифровой канал взаимодействия с Банком в онлайн-режиме

Торги валютой

Позволяет организовывать и проводить торги различными валютными инструментами, обеспечивает возможность получения рыночных курсов с торгового терминала Thomson Reuters, производит онлайн расчет индивидуальных валютных курсов для клиентов банка, взаимодействует с банковской учетной системой в части контроля курсов при совершении валютных сделок (сравнивает курсы в валютных документах клиента с курсами сделки, совершенной клиентом). Предоставляет клиентам возможность совершения мгновенных валютных сделок по индивидуальному курсу, выставленному банком, либо проведения переговорных сделок с банком в онлайн режиме.

До внедрения

Клиент звонит в банк и договаривается о курсе на покупку или продажу той или иной валюты. При этом сделка совершается устно и договоренность нигде не фиксируется.
Пока клиент направляет валютные документы в банк, курс может измениться. Отследить курс, о котором клиент договорился с банком и курс в валютных документах, можно только визуально.

После внедрения

Клиенты получают информацию о курсах валют в онлайн, могут совершать онлайн сделки с различными валютными инструментами, вести переговорные сделки с банком о лучшем курсе, получать информацию о зачислении валюты на денежный счет. Физические лица могут совершать валютные сделки в онлайн 24/7.
Автоматизируя бизнес-процессы по торгам валютой, банк нивелирует операционные, временные и мошеннические риски. Система работает в онлайн режиме, вся история сделок сохраняется, в онлайн сверяются валютные документы, направленные клиентом, с данными сделки. Автоматизация бэкофисных операций позволяет казначейству и руководству банка отслеживать процесс торгов. Количество свершаемых сделок увеличивается.

Модуль «Взаимодействие с внешними торговыми системами»

Предоставляет возможность получения валютных курсов из внешних торговых систем по FAST/FIX протоколу. Позволяет производить настройку валютных инструментов в части получения котировок с различных внешних торговых систем, устанавливать лимиты совершения сделок без подтверждения со стороны дилера (сотрудника банка). Позволяет определять лучший рыночный курс и рассчитывать на его основе в онлайн режиме индивидуальные клиентские курсы. Осуществляет перекрытие валютных банковских сделок на внешних торговых системах онлайн без участия сотрудника банка.

До внедрения

Дилеры и казначеи банка визуально должны были отслеживать лучший курс в данный момент, рассчитывать на его основе вручную клиентские курсы, рассчитывать сколько нужно купить или продать той или иной валюты, и в ручном режиме совершали сделки в торговых терминалах или по звонку с другими банками, биржами.

После внедрения

Систематранслирует потоки рыночных котировок с внешних тоговых систем, сама определяет лучший курс и площадку, с которой он получен, после чего формирует заявку на покупку/продажу валюты и направляет в другую торговую систему. В онлайн режиме совершается валютная сделка во внешней торговой системе. Сотрудники банка только отслеживают процесс, пока системы сами торгуют друг с другом. При этом клиенты банка всегда получают самый выгодный курс, птому что он формируется на основе лучшего рыночного курса.
Количество сделок увеличивается в разы.

Модуль «Трансляция валютных курсов Банка во внешние торговые системы»

Позволяет банку транслировать свои валютные котировки онлайн на внешние торговые системы, принимать заявки из внешних торговых систем и в онлайн режиме совершать валютные сделки без участия дилера.

До внедрения

Банк не может транслировать свои валютные катировки на внешние торговые системы, а также совершать валютные сделки онлайн без участия дилера.

После внедрения

Система формирует и транслирует котировки банка во внешние торговые системы. При этом банк зарабатывает на комиссии. Данный метод торгов важен для оперативных взаимодействий по покупке/продаже национальной валюты.

Модуль «Валютные Ордера»

Позволяет клиентам выставлять валютные ордера в торговой системе банка с учетом установленных банком лимитов. Отслеживать статус своих ордеров в онлайн режиме и получать при необходимости уведомления об удовлетворении/снятии ордера. Данный модуль имеет две модификации.

До внедрения

Все сделки проводятся в определённое время без возможности совершения отложенных операций.

После внедрения

У клиента есть возможность совершать отложенные сделки по курсу, который он сам устанавливает.

Модификация «Перекрытие ордеров в торговом системе Банка»

При данной модификации удовлетворение валютных ордеров клиентов осуществляется в торговой системе банка.

До внедрения

Клиенту приходилось совершать сделки строго по определённому курсу без возможности проведения отложенных операций.

После внедрения

У клиента появилась возможность совершать отложенные сделки по курсу, который он сам устанавливает.

Модификация «Перекрытие ордеров в торговой системе Банка и на Белорусской валютно-фондовой бирже»

При данной модификации осуществляется взаимодействие торговой системы банка и торговой системы ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» по FAST/FIX протоколу. На основании клиентских ордеров выставляются валютные ордера со стороны банка на биржу. Модуль позволяет клиентам заключать валютные сделки по более выгодному курсу, а банку зарабатывать на комиссии за выставление ордеров на биржу.

До внедрения

У Клиента не было возможности в онлайн выставлять и перкрывать ордер в торговой системе банка на основе лучшего биржевого курса.

После внедрения

Клиент всегда получает  самый выгодный курс, который он сам устанавливает. Кроме того у клиента появляется еще один способ заключения сделок. Банк получает возможность зарабатывать на комиссии за выставление ордера на биржу, увеличивая при этом количество сделок на своей площадке в разы.

Торги ценными бумагами

Позволяет осуществлять настройку и проведение торгов с ценными бумагами в онлайн режиме. Все операции, в том числе и бэкофисные, от момента заключения сделки и онлайн оплаты до зачисления ценных бумаг на счет ДЕПО клиента происходят в онлайн в доли секунды. Данный модуль имеет два компонента: «Внебиржевой рынок» и «Биржевой рынок».

До внедрения

Клиент для заключения сделки по ценным бумагам должен был несколько раз посетить банк и депозитарий. Сотрудник банка должен был в нескольких программах проводить сделку в части: оплаты, учета, проводок, списания и зачисления ценных бумаг на счет ДЕПО.

После внедрения

Клиент может в режиме онлайн совершать сделки с ценными бумагами, производить оплату, мониторить спрос и предложения из любой точки Мира.

Компонент «Внебиржевой рынок»

Позволяет банку выставлять на торги ценные бумаги различных эмитентов из своего инвестпортфеля (вторичный рынок), меняя при этом при необходимости цену в процессе торгов. Позволяет клиенту покупать и продавать ценные бумаги, при этом есть возможность выставления ордеров по ценным бумагам. Позволяет клиенту открывать счет ДЕПО и денежный счет в онлайн. Предоставляет возможность визуализации предложений банка по ценным бумагам в виде графика, тикеров, таблицы, а также визуализацию спроса и предложений на соответствующие ценные бумаги в виде «стакана торгов». Система интегрирована с множеством внутренних банковских систем для оплаты сделки, учета сделки с ценными бумагами, проведения проводок, списания и зачисления ценных бумаг на счет ДЕПО.

До внедрения

Возможностей, предоставляемых модулем, не сущестовало.

После внедрения

Банк в единой точке имеет доступ к своему счету ДЕПО, может выставлять на торги со своего счета ДЕПО ценные бумаги, котировать их в процессе торгов. В момент совершения сделки система автоматически производит оплату, учет сделки и отдает приказ на изменение баланса счета ДЕПО баенка и клиента. Клиент может мониторить спрос и предложения по ценным бумагам, совершать краткосрочные отзывные вложения.

Компонент «Биржевой рынок»

Позволяет транслировать клиентам поток биржевых котировок ценных бумаг, которые торгуются на БВФБ, просматривать информацию о биржевых ценных бумагам, подавать заявки на покупку и заключать сделки на бирже в онлайн режиме.

До внедрения

Возможностей, предоставляемых модулем, не существовало.

После внедрения

Клиент имеет возможность в онлайн режеиме  осуществлять покупку/продажу ценных бумаг на бирже через банк.

Модуль «Депозиты онлайн»

Предоставляет банку возможность выставлять различные ставки по депозитам в зависимости от срока вклада и суммы различным группам клиентов. Предоставляет возможность клиентам банка совершать мгновенные онлайн сделки по депозитам с автоматическим заключением договора на открытие депозита без похода в банк по выставленной ставке или вести переговорные сделки с банком об индивидуальной ставке по депозиту онлайн. Модуль обеспечивает интеграцию с учетной банковской системой в части автоматического создания/аннулирования/релловера депозитного договора, мониторинга данных о зачислении суммы на депозит оналйн.

До внедрения

Для открытия депозитного договора клиенту необходимо было прийти в банк. Сотрудник банка должен был уделить определенное время на обслуживание клиента.

После внедрения

У клиента есть возможность в онлайн режиме совершать мгновенные сделки по депозитам или вести переговорные сделки по индивидуальной ставке по депозиту без похода в банк.

Модуль «Управление казначейством»

Позволяет цифровизовать определенные казначейские операции. Данный модуль имеет 2 компонента «FIXDeals» и «Открытая валютная позиция онлайн».

До внедрения

Казначейству приходилось выполнять ряд операции вручную, вести учет реузльтатов торгов в отдельной таблице и постоянно обновлять данные вручную.

После внедрения

Система собирает данные о валютных сделках  банка из различных торговых систем, загружает в учетную систему банка в онлайн и обновляет информацию в онлайн режиме.

Компонент «FIXDeals»

Производит автоматический сбор данных о валютных сделках во внешних торговых системах (торговые системы других банков, биржи, международные торговые площадки), в которых банк совершает валютные сделки, и загружает данные о сделках в учетную систему банка в режиме реального времени. При этом неважно, как заключалась сделка: вручную с помощью терминала внешней электронной торговой площадки либо через торговую систему банка.

До внедрения

Данные о сделках казначейство вносила вручную в учетную систему банка.

После внедрения

В учетную систему банка в онлайн режиме загружаются валютные сделки, совершенные банком для последующих оплат.

Компонент «Открытая валютная позиция онлайн»

Позволяет производить расчет и мониторинг открытой валютной позиции банка (ОВП) в режиме онлайн, настраивать лимиты ОВП, осуществлять контроль превышения лимитов, уведомлять сотрудников банка о превышении установленных лимитов в онлайн. Расчет ОВП банка на утро осуществляется в онлайн режиме на основании финансового отчета и данных об остатках на счетах, которые SC-EMPORIUM получает из учетной системы банка. Дале в течение торгового дня система собирает и обновляет информацию в онлайн.

До внедрения

Казначейство в ручном режиме вело и обновляло таблицу, визуально отслеживало сальдо и лимиты.

После внедрения

Система собирает, рассчитывает, анализирует и обновляет данные в онлайн режиме. Банк только мониторит и контролирует процесс.

Модуль «Автоматическая регистрация клиентов»

Позволяет клиентам банка самостоятельно регистрироваться в системе.

До внедрения

Клиенту необходимо было приходить в банк для подключения к системе.

После внедрения

Клиент может, находясь в любой точке мира, самостоятельно зарегистрироваться в системе и при получении одобрения от банка приступить к торгам.

Модуль «SC-EMPORIUM.Mobile»

Клиентам банка физическим лицам предоставляется возможность совершения сделок с валютой, ценными бумагами и другими финансовыми инструментами с помощью мобильного трейдингового приложения. Мобильное приложение разработано сразу под две ОС Android и iOS

До внедрения

Клиентам физическим лицам для совершения торговых операций приходилось использовать персональные компьютеры.

После внедрения

Клиенты физические лица имеют возможность совершать онлайн сделки по различным финансовым инструментам, предлагаемым банком, вести онлайн переговоры с банком о выгодной котировке по валюте и ценным бумагам, испульзуя мобильное устройство.

Ваши данные под надежной защитой

Программное обеспечение ежегодно проходит тестирование на уязвимости

Преимущества SC-EMPORIUM

  • Все операции в едином банковском пространстве
  • Торги согласно выбранной стратегии банка
  • Анализ потоков котировок, определение поставщика ликвидности
  • Лучший курс для клиентов
  • Различные методы торгов: мгновенные сделки, ордера, переговорные сделки
  • Мониторинг результатов торгов
  • Трансляция котировок банка во внешние торговые системы, принятие заявок и перекрытие сделок
  • Взаимодействие с биржевыми торговыми системами, в том числе других стран
  • Создание вторичного рынка ценных бумаг
  • Возможность заработать на финансовых потоках данных
  • Управление казначейством из единой точки
  • Обеспечение прозрачности работы казначейства
  • Нивелирование операционных, мошеннических и временных рисков
  • Прозрачность казначейских операций для руководства банка
  • Новый цифровой канал оказания услуг клиентам
  • Доступность и высокая скорость совершения финансовых сделок
  • Лучшие котировки
  • Возможность совешения биржевых сделок через банк онлайн
  • Информированность о состоянии своих инвестиций
  • Единая точка доступа к Market Place банка
  • Операции онлайн 24/7
  • Мобильное трейдинговое приложение
  • Отсутствие барьеров по интеграции с другими системами
  • Срок внедрения от 5 дней
  • Гибкость внедрения и доработок
  • Техническая поддержка и развитие системы

8 банков Беларуси уже используют SC-EMPORIUM

Отзывы

В связи с успешным внедрением в ОАО «Технобанк» программного модуля «Автоматизированная информационная система SC-EMPORIUM» выражаем благодарность за высокое качество выполненных работ. Особенно хотелось бы отметить сотрудников группы сопровождения за проявленный профессионализм и оперативность в решении вопросов, возникающих в процессе эксплуатации площадки и внимательное отношение к нашим пожеланиям и проблемам.

Первый заместитель Председателя Правления Д.Ю. Грузицкий

Благодаря сотрудникам Вашей компании данный проект был успешно реализован в достаточно сжатые сроки. Хотим отметить отличный функционал приобретенного решения и интеграцию с операционным днем Банка, что позволило максимальным образом автоматизировать весь процесс торгов финансовыми инструментами.

Заместитель Председателя Правления ОАО «Банк Дабрабыт» Д.Н. Волчёк

Наши партнеры

Закажите презентацию





    О нас

    • Мы помогаем банковским и финансовым организациям становится цифровыми с 1994 года
    • 27 лет опыта работы с клиентами enterprise уровня
    • Более 40 банков и 50 000 банкиров ежедневно пользуется нашим ПО